Co jsou plánované transakce?

Díky automatickým transakcím, kterým se říká plánované transakce, vytvoříte pravidelné bankovní transakce automaticky, a to k datu a s četností podle vaší volby.

Takové pravidelné transakce jsou v osobní i rodinné evidenci běžné: platby za elektřinu, vodu či telefon, videoslužby, mzdy, měsíční zálohy na daně, školné, úvěry, nájem a tak dále.

Plánované transakce můžete využít i ke spoření nebo k tvorbě rezerv – budete si každý měsíc či čtvrtletí automaticky vytvářet transakce rezerv a spoření, a tím se připravovat na budoucí výdaje, na které se rezervy měsíc po měsíci nabalují.

K čemu jsou plánované transakce dobré?

S pravidelnými automatickými transakcemi si snadno a automaticky spočítáte, kolik vám zbývá k utracení – tedy částku, která na začátku měsíce zůstává na běžné i ostatní výdaje poté, co proběhnou všechny automatické transakce daného měsíce.

Abyste z toho vytěžili co nejvíc, plánujte si transakce nejlépe na 1. den v měsíci, bez ohledu na to, kdy inkaso nebo platba skutečně proběhne. Tyto automatické transakce by měly zahrnovat i příjmy ke stejnému datu, například mzdu a příjmy z pronájmu.

Díky této metodě víte hned od prvního dne v měsíci přesně na korunu, kolik vám zbývá k utracení.

Tento výpočet můžete ještě zpřesnit pomocí rezerv, díky nimž udržíte velké budoucí výdaje – rekonstrukce, dovolenou, spoření a podobně – mimo částku, kterou máte k dispozici.

Jak vytvořím plánované transakce?

Postup najdete na stránce nápovědy Plánování měsíčních či týdenních transakcí.