Giao dịch định kỳ là gì?

Giao dịch tự động, còn gọi là giao dịch định kỳ, cho phép bạn tự động tạo các giao dịch ngân hàng lặp lại vào ngày và với tần suất do chính bạn chọn.

Những giao dịch lặp lại này rất nhiều trong sổ sách cá nhân và gia đình: hóa đơn điện, nước hay điện thoại, dịch vụ xem phim trực tuyến, tiền lương, thuế trả góp hằng tháng, học phí, khoản vay, tiền thuê nhà, v.v.

Bạn cũng có thể dùng giao dịch định kỳ để tiết kiệm hoặc lập dự phòng, bằng cách tự động tạo mỗi tháng hoặc mỗi quý các dòng dự phòng và tiết kiệm, nhờ đó chuẩn bị trước cho những khoản chi trong tương lai mà khoản dự phòng được tích lũy dần qua từng tháng.

Giao dịch định kỳ mang lại lợi ích gì?

Các giao dịch tự động lặp lại giúp bạn tính toán dễ dàng và tự động số tiền còn lại để chi tiêu. Đó là số tiền bạn còn lại cho các khoản chi hằng ngày và các khoản khác vào đầu tháng, sau khi mọi giao dịch tự động của tháng đã được thực hiện.

Để tận dụng tốt nhất lợi ích này, bạn nên đặt các giao dịch định kỳ vào ngày 1 hằng tháng, bất kể ngày ghi nợ hay ngày thanh toán thực tế là ngày nào. Các giao dịch tự động này cũng phải bao gồm các khoản tiền vào cùng ngày đó, chẳng hạn tiền lương và tiền cho thuê nhà.

Với cách làm này, ngay từ ngày đầu tiên của tháng bạn đã biết chính xác số tiền còn lại để chi tiêu, đến từng đồng.

Bạn còn có thể cải thiện phép tính này bằng cách áp dụng kỹ thuật lập dự phòng để loại khỏi số tiền còn lại để chi tiêu những khoản chi lớn trong tương lai: sửa chữa nhà cửa, kỳ nghỉ, tiết kiệm, v.v.

Tạo giao dịch định kỳ như thế nào?

Để tạo giao dịch định kỳ, hãy xem trang trợ giúp Cách lên lịch giao dịch hằng tháng / hằng tuần.