予定取引とは？

予定取引と呼ばれる自動取引を使うと、定期的な銀行取引を、お好きな日付と頻度で自動的に作成できます。

このような定期的な取引は、個人や家庭の記録によく登場します。電気・水道・電話の料金、動画配信サービス、給与、税金の毎月の支払い、学費、ローン、家賃などです。

予定取引は、貯蓄や引当金にも使えます。毎月または四半期ごとに引当金や貯蓄の取引を自動で作成すれば、月を追うごとに積み上がる引当金によって、将来の支出に備えられます。

予定取引のメリットは？

定期的な自動取引を使えば、使えるお金 をかんたんに、自動で計算できます。これは、その月の自動取引がすべて実行されたあと、月初の時点で日々の支出やそのほかの支出のために残る金額のことです。

これを最大限に活かすには、実際の引き落としや支払いの日付にかかわらず、取引を月の 1 日に設定するのがおすすめです。この自動取引には、同じ日付の収入（給与や家賃収入など）も含めるとよいでしょう。

この方法なら、月の初日から、使えるお金 が 1 円単位で正確にわかります。

さらに引当金を使えば、リフォーム、旅行、貯蓄といった将来の大きな支出を、使えるお金から除いておけるので、計算はいっそう正確になります。

予定取引の作成については、ヘルプページ毎月・毎週の取引を予定に登録するをご覧ください。