Cómo puntear o conciliar una cuenta bancaria

Punteo

Puntear, o conciliar, una cuenta bancaria consiste en comprobar todas las operaciones introducidas en HomeEasyBudget con un extracto bancario —en papel o en línea— durante un periodo determinado.

Esta conciliación le permite comprobar que sus cuentas personales o de asociación son correctas: ninguna operación olvidada, ningún error de introducción, ninguna operación no autorizada, ningún duplicado, etc.

Para puntear o conciliar una cuenta bancaria, proceda de la siguiente manera:

1. Tenga a mano su último extracto bancario.
2. Muestre las operaciones de la cuenta en HomeEasyBudget mediante el menú «Cuentas».
3. Haga clic en el botón «Conciliación»: aparece la fila de conciliación.
4. En el campo «Saldo final», introduzca el saldo que figura en su extracto bancario.
5. En la primera columna, a la izquierda de la tabla de operaciones, marque las casillas de las operaciones que coinciden con las de su extracto, comprobando los importes de crédito o de débito.
6. Haga esto con cada operación que figure en su extracto bancario.
7. Si sus cuentas son correctas, o tras las correcciones necesarias, debería llegar al punto en que la diferencia entre sus cuentas y el extracto bancario sea cero.
8. A continuación, puede validar la conciliación haciendo clic en el botón «Finalizar».

Las operaciones punteadas desaparecen de la tabla: han quedado validadas y ya no se pueden modificar.

Pausar o reanudar una conciliación en curso

Si deja una conciliación en curso, cierra la aplicación o cambia de cuenta bancaria durante una conciliación, no se preocupe: puede retomarla automáticamente donde la dejó, simplemente volviendo a la cuenta en cuestión.

Si desea cancelar la conciliación en curso, haga clic en el botón «Cancelar».

Ver las operaciones validadas

Puede ver las operaciones punteadas y validadas anteriormente haciendo clic en el botón «Todas» situado encima de la tabla de operaciones. Las operaciones punteadas de los últimos 12 meses (el valor predeterminado, que puede cambiar en su configuración) aparecen en gris claro en la tabla.

Cancelar una conciliación

Si desea cancelar la última conciliación:

1. Haga clic en el menú «Configuración».
2. Haga clic en el botón «+».
3. Haga clic en el botón que muestra la lista de cuentas.
4. En la fila de la cuenta cuya conciliación desea cancelar, haga clic en el icono que muestra el historial de conciliaciones.
5. Haga clic en el icono de la «papelera» para cancelar la última conciliación.